ЦБ утвердил новый перечень подозрительных операций (Положение № 860-П от 18.06.2025). Теперь банки получили право приостанавливать платежи до выяснения обстоятельств — а в случае серьезных подозрений компания рискует попасть под полную блокировку.
Что важно:
🔹 Корпоративные карты под прицелом
— Оплата через POS-терминалы и на сайтах — в зоне риска.
— Особенно насторожат чеки из автосалонов, интернет-магазинов, оптовых рынков, стройбаз.
— Даже если есть чек, этого мало: банк может спросить, зачем компании именно такая покупка и как она связана с бизнесом.
🔹 Переводы «физикам»
— Крупные и регулярные выплаты вызывают повышенное внимание.
— Особенно — услуги нотариусов и адвокатов (часто приравнивают к обналичке).
— Исключения — зарплаты и кредиты.
🔹 Что считать «регулярным»?
По методрекомендациям ЦБ (№ 19-МР): операции раз в 5 дней или чаще. Но финальный критерий — у банка.
🔹 Сектора повышенного риска
Под особым контролем: сельское хозяйство, перевозки, строительство, торговля лесом, бухгалтерия и консалтинг.
👉 Советы:
— По возможности платите со счета компании, а не с карты.
— Избегайте регулярных переводов «физикам» без документального обоснования.
— Сохраняйте не только чеки, но и экономический смысл операции (договоры, акты, служебные записки).
⚡️ И помните: теперь под новые правила попадают и филиалы иностранных банков в России.
#изменения #финансы #практика
Получить консультацию
Другие материалы