Центральный банк России опубликовал обновлённую редакцию Положения № 375-П, направленную на усиление мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Изменения вступают в силу с 1 июля 2025 года.
🔍 Основные изменения:
▪️ Тщательная проверка переводов от компаний и ИП физическим лицам: регулярные переводы без явного экономического смысла могут быть расценены как подозрительные, что приведёт к запросу пояснений от банка.
▪️ Контроль за снятием крупных сумм наличных: операции по снятию более 3 млн рублей в день будут автоматически считаться рискованными и подлежат обязательному контролю.
▪️ Мониторинг операций с ювелирными изделиями и бизнес-картами: банки будут следить за тем, чтобы покупки с бизнес-карт соответствовали профилю деятельности компании.
▪️ Операции с цифровым рублём: переводы из стран с высоким риском нелегального оборота наркотиков или оружия будут считаться потенциально опасными.
Эти меры направлены на усиление финансовой безопасности и соответствуют международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
📌 Рекомендуемые действия:
▫️ Для бизнеса: убедитесь, что все финансовые операции имеют чёткое экономическое обоснование и соответствуют профилю вашей деятельности.
▫️ Для физических лиц: будьте готовы предоставить пояснения по крупным поступлениям или снятиям средств, особенно если они не соответствуют вашей обычной финансовой активности.
▫️ Для всех: изучите обновлённые требования и при необходимости проконсультируйтесь с финансовыми специалистами для обеспечения соответствия новым правилам.
Следите за обновлениями и соблюдайте новые требования для обеспечения финансовой безопасности и стабильности.
Получить консультацию